新股民跑步入场,网红主播收费推票,荐股直播间里的生意经

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  监管部门近年来加大了对防范非法荐股的科普宣传,同时也加大处罚力度。

新股民跑步入场,网红主播收费推票,荐股直播间里的生意经-第1张图片-建明新闻

  “我们现在不能在直播间说(股票代码),我也不希望直播间太多人。大家是真人就把‘111’打在公屏上,其余我们一律当假人清理出去。”在一个人数上千的大直播间里,主播一边拿着笔,在K线图上分析概念、板块走势,一边还不忘见缝插针地拉高评论区活跃度。

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  观众的反应也十分热烈。主播发出“召唤”后,评论区随即出现大量的“111”,中间还夹杂着“老师666”、“某股票可以买吗”的评论。大约在1分钟后,主播宣称已清理完毕,剩下粉丝可以点击添加小助手,领取“核心圈子”推荐。

  这样的场面,是深夜12点,不少网络荐股直播间出现的情景。这些荐股的主播,不乏粉丝过千万的知名网红。荐股背后,隐藏着网红们的流量、各种名目收费的生财之道。

  以上述所谓核心圈子文件为例,实际包含每天推荐的三只股票、选股逻辑和参考文献。此后,选股助手开始每日发送推荐个股和“报喜”案例,邀请投资者购买增值会员服务。但这些博主推荐的“金股”含金量并不高。某直播间11月13日的“核心圈子”文件中力推的两只股票,14日全部下跌。

  实际上,直播荐股主播、博主的不少人,可能不仅没有荐股资质,甚至连股票投资专业知识都没有。荐股直播间的用户,一些人以前甚至没有真正接触过股票市场。

  但在高密度信息轰炸下,这些新投资者更容易“上头”。来自广东的投资者李准(化名),就是在一名股市博主的付费指导下,陆续往股票账户里投入了近15万元资金。深圳的00后小丁(化名),也在荐股博主指导下,陆续购入3只个股,投入约5万元。

  业内人士认为,针对这种情况,除了监管处罚、投资者教育,平台方也在荐股账号的资质、内容审核、投资者教育方面,切实承担责任。而金融、投顾机构,规范自身直播、发布内容的同时,也要积极进行投资者教育、风险提示。

  直播间里的新股民

  第一财经采访的多名股市账号粉丝,虽然职业、地域、身份各不相同,但存在一个共性特征——年纪较轻且入股市时间不足一年。

  “倒车接人”、“金股”、“子弹”、“题材牛”,短短1个月时间,小丁就从一个对股市一无所知的“小白”,变成熟练掌握各类股市直播术语的“老手”。他每天要花接近一个小时的时间,在各大网红荐股账号之间往来辗转。

  从9月初以来,小丁陆续刷到股市类直播,节节上涨的行情和主播声情并茂地鼓动,让他决定下场试水。他入手的第一只股票,来自千万网红“大蓝”在直播间的推荐。买入当天,小赚1000多元初尝甜头后,他开始加大投入。

  李准今年1月进入股市。他的初衷是存款和理财收益太低,想配置一部分股票资产博取更高收益。由于对股市接触较少,复杂的K线图、专业的财报,常让他头皮发麻。于是,关注股市大V成为一种“捷径”。

  从数据来看,近期行情中,确实有大量新股民陆续涌入市场。据上交所统计,2024年前10个月,新开户2031万户,其中10月新开户数685万户,达到平时水平的4~5倍,创9年新高。深交所则暂未披露开户数据。

  这些新生股市力量,更热衷于从各类平台博主处获取信息。一名财经类自媒体博主告诉记者,近两个月,自己几乎所有渠道账号的吸粉速度都在加快,和粉丝互动的时候感受很明显,新增粉丝大多是没有炒股经验的新股民。其中不少会根据短视频或博文中学到的内容,冲进股市搏杀。

  第三方数据平台显示,大蓝的粉丝量从9月26日起大幅增长,总量从900多万人上升至10月8日的1032万人;在他的视频观众中,以24岁至30岁、31岁至40岁两个年龄层的人居多,男性占比达到78%。

  “在一些平台,专业的博主‘打’不过情绪类博主。”一名图文分享类财经账号运营者告诉记者,行情来得太快,这类匆忙入市的股民,往往很难有时间沉淀下来去学如何分析基本面或行情走势,他们更倾向于从一个博主那里“抄答案”,集中涌入某个“吹票”中,这可能导致股市人为造浪。

  以抖音千万粉丝网红大蓝为例,10月7日,大蓝公开预测了8号的股票涨跌,称国庆后A股必然高歌猛进一路飘红,让粉丝们“全仓猛干”。10月8日中午,他在视频评论区公开向公众推荐某只股票。当天下午,在大盘回落阶段,这只被大蓝强推的股票却逆势上涨,达到阶段性高点。不过,目前暂无直接证据表明大蓝的推荐与该股强势上涨有关。

  次日,由于市场大幅震荡,许多听从大蓝建议的投资者被“埋”。“大蓝”在视频中称,自己发视频是不想让粉丝错过牛市,但一些“别有用心的人”煽动亏钱的股民情绪,让自己遭到了网暴。“

  10月11日晚间,抖音安全中心发布《抖音关于打击“非法荐股”等非法证券活动的处罚公告》。抖音表示,账号“大蓝”因多次发布特定股票涨跌预测内容,煽动网民全仓买入某特定股票,严重触犯法律法规,平台决定无限期封禁该账号。

  良莠不齐的荐股主播

  新股民跑步入场,接下这一波“泼天富贵”的网红们,很可能并不具备荐股的专业知识和能力,更不具备荐股资质。

  业内人士告诉第一财经,目前,网络荐股的主播、博主,主要有三类人,其中两类可能都不具备专业能力和荐股资质。

  第一类,是伪装成“股神、大V”的跨界博主,他们没有专业背景,但号称有内幕消息、独特眼光,以“分享炒股技巧、锁定牛股、推荐黑马股”等方式忽悠投资者。

  在这些主播中,大蓝具有一定代表性。据媒体报道,大蓝早年间是健身教练,之后发布创业、投资内容走红。粉丝增多后,大蓝销售从19.9元到7980元不等的课程。除了低价引流课程,他还售卖6980元的线上线下正价课、2.98万元的小班课、9.8万元的私董会、29.8万元的IP孵化服务等,他表示孵化服务具有“对赌性质”,且只向私董会开放。

  一位投资圈人士曾告诉第一财经,大蓝这类网红的课程虽然含金量不高,但对高校商学院MBA课程已经形成了市场竞争。对于一些中小企业主来说,这些网红课程具有较高吸引力。

  这类IP孵化赛道的网红,不是传统意义上专注二级市场的荐股博主,但因其粉丝基数大、年轻粉丝多,话语权煽动性强,对市场行情的影响非常可观。

  第二类,是具备一定金融背景的知识类博主,他们通过包装专业履历,定期分享股市知识,将客户引流至私域后,通过推荐股票变相变现。如某拥有百万粉丝的财经类博主,就在履历中自称是西安交通大学硕士、拥有十余年证券市场实战经验。在短视频中,他曾多次提及自身购买的板块及股票操作。添加联系方式后,付费进入他的“圈子”,他每天高频分享各类操作建议。

  (互联网博主的付费“圈子”更新操作信息)

  包括大蓝在内,这两类荐股主播、博主,并没有荐股资质。

  广东证监局11月4日披露,吴某平在没有执业资质的情况,仍在知识付费平台注册了店铺,通过个人、微信公众号等引流投资者购买店铺的各种课程或成为会员,通过在视频课程、直播中分析推荐股票,添加微信推荐股票、在微信群中分享股票交割单、对股票交易提出建议等方式提供证券投资咨询服务。吴某平还通过向陈某等人推荐股票提供证券投资咨询服务。上述行为违反相关规定,构成违法行为。

  第三类,则是投顾公司专业账号,他们通过流量平台揽客,再导流至私域流量池提供荐股业务。与个人网红博主单打独斗不同,他们大多铺设了达人矩阵,主打团队作战形成品牌效应。

  以国诚投顾为例,11月14日下午3点半,该投顾公司至少有6个直播账号同时直播。直播内容包括行情分析、零基础抓主力到利好板块等,最火爆的直播间,观看人数达到上千人。第一财经此前从某一直播间添加客服后,客服陆续发送推荐股票信息、报喜案例,邀请投资者购买增值会员服务。

  (机构荐股推广信息)

  荐股背后的生意经

  无论是个人还是投顾公司,荐股的盈利模式多大同小异。

  最基本的盈利手段是收取会员费或服务费。一名微博荐股机构运营助理告诉记者,目前,普通群内会定期以文字形式讲解大盘走势和热点板块,不定时会有“金牛”(即“推荐个股”)。 想获取更高的收益,需加入他们的会员。会员模式下,会有专人指导1对1的短线操作,会员费为2880元/月,月收益点在20%以上。

  也有荐股团队进行分层收费。另一家抖音直播投顾团队运营方介绍,该团队的入会费相对较低,只需要0.1元。缴纳会员费后,投资顾问定期分享名为“核心圈子”的文件,每天会有2~3只重点操作股票、4~5只集合竞价股票推荐。三天后,他开始向记者推荐短线操作的会员方案,内容包括精选核心股票和买入卖出时点,价格为998元一年。除该项服务外,该团队还提供价格达到上万元的升级定制服务。

  北京市信之源律师事务所刑事部主任李博天对第一财经说,目前这类机构主要的盈利模式有三种。一是引导投资者加入微信群、QQ群、其他软件群等社交群或是群发短信、电话等方式,诱导投资者投资某只或某几只股票,通过约定分成的方式盈利,或通过操纵股票价格来“荐股割韭菜”;二是引导投资者安装付费预测软件,通过收取软件使用费用的方式牟利;三是直接提供证券投资分析、预测、建议、培训等,收取会员费、培训费、服务费、咨询费等各种名目的费用。

  广东圣马律师事务所律师田勇律师也告诉第一财经:“司法实践中呈现出来的问题是,一是帮主力/庄家‘抬轿子’,个股大涨后的高位荐股大部分是这类。二是名为研究、分析,实为引流,非法经营,把观众培养成客户,收取费用、提成。三是为了炒作而炒作,似是而非、真真假假,欺骗投资人等。”

  田勇认为,这几种情况均扰乱了证券市场秩序、均可以成罪。抬轿子实为诈骗犯罪,收费提成即为非法经营,恶意炒作侵蚀了证券市场的健康发展。

  事实上,监管部门对荐股骗局套路早有关注,并对投资者进行了风险提示。比如2022年,四川证监局官网发布的“荐股骗局”七种套路,就对这门生意进行了分类剖析,具体包括:

  1. 直播平台中,伪装成“股神、大V、老师、播主、圈主”,号称有内幕消息、资深背景、传奇业绩、独特眼光,以“分享炒股技巧、锁定牛股、推荐黑马股”等方式忽悠投资者。

  2.财经网站上,用“高手指导、大佬看盘、名家谈股”等标题,吸引投资者充值购买“金币、鲜花”等虚拟币,再通过“直播订阅、收费文章、付费问答”等方式引诱投资者购买垃圾信息。

  3.微信、QQ、微博、论坛、股吧上,用“大数据诊股、推荐黑马、专家一对一指导、无收益不收费”等夸张宣传,造假炒股业绩记录,引诱投资者交钱成为会员客户。

  4.假扮陌生美女加微信、QQ聊天套近乎,宣称背后有“老师、专家、股神”指导股票买卖,先免费推荐几只股票展示实力,再忽悠投资者交钱加入“内部VIP群、VIP直播室”。

  5.在微信群、QQ群、网络直播室中,“老师、专家、股神”实时喊单号召大家一起买卖股票,宣称有“私募基金、资本大佬、实力庄家”保证赚钱;或用“高回报高收益”诱骗投资者参与现货(贵金属、艺术品、邮币卡等)、境外股票(美股、港股等)、国际期货(外汇、原油、黄金等)等虚假交易。

  6. 不法分子推荐股票造成投资者亏损后,也并不是都联系不上,有些公司给投资者造成亏损还能联系上,面对投资者的投诉,却是蛊惑投资者参加更高级别的会员组,缴纳更多的“会员费”。

  7. 不少不法分子为实施诈骗,用与合法证券公司、基金公司等市场专业机构近似的名称蒙骗投资者,或者直接假冒合法证券公司、基金公司的名义来实施诈骗。出于对专业机构的信任,投资者往往缴纳会员费,获得荐股,但却出现亏损,最终发现自己上当。

  亏钱挽损难度大

  听从网红、大V的建议,冲进股市后,出现亏损的投资者不在少数。小丁、李准就存在这种情况。

  小丁自称,放弃了大蓝推荐的股票后,他又将目光转向了微博。某微博账号客服告诉小丁,只要花3000元升级会员服务,就会每天推荐一只高收益个股,而且保证收益。购买会员后,他的收益却远不如预期。于是在客服推荐下,购买了高级会员,但收益仍然起色不大,甚至还在持续亏损。

  “我4天亏了3万元,当交学费了。”李准说,他按照博主的指导一通操作下来,仅仅在前两天盈利,第三天就开始出现亏损。

  与小丁、李准一样在“指导”下,首战失利的投资者不少。第一财经在某第三方投诉平台 【下载黑猫投诉客户端】以“荐股”为关键词搜索,得到的投诉结果超过2000条,内容大多涉及荐股方向投资者允诺高额收益并模糊风险,诱导购入高额荐股课程,最终产生的亏损而引发纠纷。

  而在裁判文书网中,也有投资者听从荐股大V建议投资失败,从而将平台告上法庭的判例。

  裁判文书网信息显示,北京一投资者花费3499.7元,购买了微博大V“从股置金”会员服务。“从股置金”从2019年8月16日开始私建QQ群荐股并带人操作股票,然后通过微博夸大吹嘘盈利水平,吸引更多人开通会员。投资者称自己共支付13998.6元进入微博V+群后,当即被引进QQ群,群内共有81人。按大V的指示操作后,亏损却高达40%。

  该投资者自称:“他叫大家买入的十几个股票,全是创业板的次新,新股,连续下跌20%-30%后,还叫大家补仓,之后又继续下跌,大多股票下跌高达40%-50%。”

  此后,大V虽表示愿意退费,但以微博平台和自己四六分成为由,让投资者们找微博平台要说法。微博客服起初回复称,该服务“一旦订阅概不退回”。投资者投诉至12315平台后,收到退款10498.9元,余款3499.7元拒不退还。由此,投资者将微博平台告上法庭,要求微博退回3499.7元。

  微博方面答辩称,根据《微博VPlus粉丝订阅用户协议》,微博VPlus粉丝订阅服务费用一旦订阅成功不支持退款,己方不存在任何过错或违约行为。其次,假使真如原告所述,微博用户“从股置金”存在荐股行为,该行为也是发生在QQ群内并非微博平台,答辩人作为微博平台的经营者,无权约束并要求用户在其他平台的行为,博主“从股置金”在QQ群内的行为与答辩人无关、为其个人行为。

  微博方面并称,本着平息争议的态度,退还了原告未消费金额10498.9元,剩余3499.7元因原告已享受3个月VPlus粉丝订阅服务而未予退费。在收到本案诉讼材料后,本着友好协商、平息争议的目的,答辩人已向原告指定账户退还原告诉请的3499.7元服务费用及部分诉讼费用25元。

  法院判决显示,由于投资者的诉求在法院判决前已达成,故而诉讼请求被驳回。

  第一财经梳理判例发现,投资者在购买非法荐股服务后遭受损失的,维权并不容易,诉求很难得到法律支持,平台权责界定也较为复杂,能否获赔有时候要看平台是否“息事宁人”。即便会员或软件费用可以退还,但投资损失仍难挽回。

  “经济活动的复杂性,给调查取证其中的利益链条增加了难度,因此单纯的民事诉讼很多无法认定赔偿。”田勇说,抖音、百度等各类新型平台,应该禁止这类证券分析荐股活动。

  李博天建议,投资者因机构非法荐股遭受经济损失,首先要注意留存荐股行为的全部痕迹,确定主体后,可以采取维权谈判、向监管部门投诉、民事起诉等方式维权。如果机构非法荐股范围广、涉及人数众多,则可能涉嫌刑事犯罪,投资者可以向当地的公安机关报案处理。

  各方应合力查漏补缺

  近年来,监管部门加大了对防范非法荐股的投资者教育宣传,并也加大了处罚力度。

  广东证监局上述11月4日行政处罚显示,吴某平在未取得从事证券投资咨询业务核准的情况下,违法提供直接或间接有偿证券投资咨询服务,被广东证监局没收吴某平从事非法证券投资咨询违法所得255.17万元,并处以200万元罚款。

  根据媒体报道,深圳证监局近日向辖区证券投资咨询机构发出通知,规范其自媒体运营管理,要求各机构要进一步加强自媒体运营管理,对于认证账号和员工开设的执业账号全部纳入统一管理,定期检查和清理离职人员开设账号和未使用的自媒体账号;对于发布内容和直播素材应事先进行合规审核,直播过程中合规应有效监控和干预,严禁直播荐股。

  除了监管处罚、投资者教育,提供荐股渠道、媒介的平台、机构,也要在相关账号注册、传播过程中,承担资质、内容审核等责任。

  李博天认为,荐股是否违法的关键,在于本身是否具备经营资质。根据《证券法》第120条规定,只有取得经营证券业务许可证的机构,才能进行证券投资咨询或有关的财务顾问业务。如果机构未经监管核准许可,擅自从事证券投资咨询服务业务,则可能面临最高500万元罚款。情节严重的,还可能构成刑事犯罪,涉嫌罪名包括非法经营罪、操纵证券、期货市场罪、诈骗罪、帮信罪、虚假广告罪等。

  “流量平台作为管理者负有不可推卸的监管职责,有义务审核直播内容,建立健全监管机制。”李博天认为,若平台未采取合理的监管措施,接到举报后没有及时处理,导致博主的荐股视频持续散播,则平台可能承担连带责任。

  田勇也提到,我国允许媒体平台登载荐股类发言,但一定要经过监管部门同意。非法提供平台的,应作为共谋犯罪承担同等责任。

  目前,平台方也已加强财经类视频及直播的审核机制。

  抖音安全中心相关负责人回复第一财经称,平台严厉打击各类非法证券活动,对发现的违规内容和账号,平台将采取包括封禁直播权限、内容下架、资料重置、账号禁言在内的手段进行处置。如用户在平台发现违规内容,可通过“举报”功能向平台反馈,平台将及时处置。根据抖音近期披露,最新一个月抖音累计治理股市相关违规账号3600余个、违规内容15000余条。

  抖音方面建议,用户对荐股行为保持警惕,尤其是遇到需要付费的投资咨询和代客理财等情况,更要谨慎对待。

  微信视频创作安全中心相关负责人向第一财经介绍,视频号直播对金融科普类直播有严格准入资质要求,针对证券、基金、保险、期货等金融细分领域,要求主播提供国家认可的相关职业许可证资料做资格核验,不满足条件的主播将会根据违规程度处置封号、限流等处罚。在满足相关许可认证资质的前提下,仅允许开展对应细分领域内的科普内容直播,不允许做任何股票推荐、分析、理财产品推荐等监管明文禁止的行为。

  11月8日,微信视频创作安全中心发布10月份违规账号及内容处理公示:2024年10月,累计处罚4874个违规账号,包括多个违规推荐股票的账号。

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